Compliance
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Este documento descreve as políticas e práticas da Wedofi para verificação de identidade de usuários e prevenção a atividades financeiras ilícitas. O cumprimento dessas obrigações é condição para o uso da plataforma.
1. Por que o compliance é obrigatório
A negociação de criptoativos está sujeita a regulações internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A Wedofi adota as melhores práticas internacionais do setor, alinhadas às recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), para garantir que a plataforma não seja utilizada para fins ilícitos.
O cumprimento dessas políticas é exigido também pelos parceiros operacionais da Wedofi, incluindo Bybit e Avenia, como condição para a prestação de seus serviços.
2. Verificação de identidade (KYC)
A Wedofi aplica um processo de verificação de identidade em níveis progressivos, conforme o volume e o perfil das operações realizadas pelo usuário.
2.1 Nível básico
Exigido para acesso inicial à plataforma. O usuário deve informar:
- Nome completo
- CPF
- Data de nascimento
- Endereço de e-mail
- Número de telefone
2.2 Nível avançado
Exigido para operações acima de determinados limites ou para acesso a funcionalidades específicas. O usuário deve fornecer:
- Endereço residencial completo
- Foto de documento de identidade válido (RG, CNH ou passaporte)
- Selfie para verificação facial
2.3 Nível de alto risco
Aplicado a usuários cujo perfil de operações indique necessidade de verificação aprofundada. Pode incluir:
- Declaração de origem de fundos
- Comprovante de renda
- Comprovante de residência
A Wedofi reserva-se o direito de solicitar documentação adicional a qualquer momento, conforme avaliação interna de risco. A recusa em fornecer os documentos solicitados pode resultar na suspensão ou no encerramento da conta.
3. Prevenção à lavagem de dinheiro (AML)
3.1 Verificação contra listas de restrição
Todos os usuários são verificados contra:
- Lista de sanções da OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos Estados Unidos)
- Listas de organizações terroristas reconhecidas internacionalmente
- Cadastro de Pessoas Politicamente Expostas (PPE)
- Listas de países e territórios de alto risco ou sob embargo
3.2 Monitoramento de atividades
A Wedofi monitora continuamente as operações realizadas na plataforma em busca de padrões que indiquem possível atividade ilícita, incluindo:
- Depósitos ou saques de volume incomum sem histórico compatível
- Fragmentação de operações para contornar limites de verificação
- Saques imediatos após depósitos de grande volume
- Múltiplas tentativas de verificação de identidade sem êxito
- Operações com origem ou destino em jurisdições de alto risco
3.3 Reporte a autoridades
Quando identificada atividade suspeita, a Wedofi pode:
- Solicitar informações adicionais ao usuário antes de processar a operação
- Suspender temporariamente a conta para análise
- Reportar a atividade às autoridades competentes, conforme obrigação legal
- Encerrar a conta em caso de confirmação de uso indevido
A Wedofi não é obrigada a comunicar ao usuário que um reporte foi realizado às autoridades.
4. Conformidade regulatória
A Wedofi orienta suas políticas de compliance pelas seguintes referências legais e regulatórias:
- Lei n. 14.478/2022, que disciplina as prestadoras de serviços de ativos virtuais no Brasil
- Lei n. 9.613/1998, que dispõe sobre crimes de lavagem de dinheiro e obrigações de prevenção
- Recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI)
- Regulamentação dos Emirados Árabes Unidos aplicável à Wedofi como empresa sediada em Dubai
A Wedofi monitora ativamente as mudanças regulatórias nos países em que opera e atualiza suas políticas conforme necessário.
5. Responsabilidade do usuário
O usuário é responsável por fornecer informações verdadeiras e atualizadas durante todos os processos de verificação. O fornecimento de informações falsas, incompletas ou documentos adulterados configura violação grave dos Termos de Uso e pode resultar em reporte às autoridades competentes, além do encerramento imediato da conta.
6. Contato
Para questões relacionadas a verificação de identidade ou conformidade, entre em contato pelo e-mail: juridico@wedofi.com